A jövőben tilos lesz a 10 000 euró feletti készpénzes fizetés az EU-ban
A pénzmosás elleni rendeletről szóló ideiglenes megállapodás első ízben fogja átfogóan harmonizálni a szabályokat az egész EU-ban, megszüntetve azokat az esetleges kiskapukat, amelyeket a bűnözők a pénzügyi rendszeren keresztül illegális nyereségek mosására vagy terrorista tevékenységek finanszírozására használnak fel. Az irányelvről szóló megállapodás javítani fogja a pénzmosás megelőzésére szolgáló nemzeti rendszerek szervezetét.
Az olyan szervezetek, mint a pénzintézetek, bankok, ingatlanügynökségek, vagyonkezelési szolgáltatók, kaszinók, kereskedők – központi szerepet játszanak kapuőrként a terrorizmus pénzelésével szemben, mivel kiváltságos helyzetben vannak a gyanús tevékenységek észlelésénél. Az ideiglenes megállapodással a kötelezettek listája új hatóságokkal bővül. Az új szabályok a kripto-szektor nagy részét lefedik majd, és arra kényszerítik az összes kripto-szolgáltatót (CASP), hogy átvilágítást végezzen ügyfeleinél. Ez azt jelenti, hogy ellenőrizniük kell az ügyfelekkel kapcsolatos tényeket és információkat, valamint jelenteniük kell a gyanús tevékenységeket. A megállapodás értelmében a CASP-knek ügyfél-átvilágítási intézkedéseket kell alkalmazniuk az 1000 eurós vagy azt meghaladó tranzakciók végrehajtása során.
A luxuscikk-kereskedőknek ezenkívül ellenőrizniük kell a vásárlók személyazonosságát, és jelenteniük kell a gyanús tranzakciókat a hatóságoknak. Ily módon a pénzmosás megnehezül, és ez az intézkedés a nemzeti törvények lyukait is „betömi". A szigorúbb szabályokat az ékszerek, luxusautók, magánrepülőgépek és hajók kereskedelmére is alkalmazni kell. Emellett a hatóságoknak fokozottan kellene figyelemmel kísérniük a kriptovaluták kereskedelmét és a legalább 50 millió euró értékű vagyonnal rendelkező szupergazdagok banki tevékenységét. A terv – mint elhangzott – többek között az, hogy az orosz oligarchákat ellehetetlenítsék az uniós szankciók megkerülésében.
Az új törvényt az Európai Parlamentnek és a tagállamoknak hivatalosan jóvá kell hagyniuk.
Végrehajtását a tagállami hatóságoknak kell nyomon követniük az új európai pénzmosás-megelőzési ügynökséggel együttműködve.
